传统的寿险业务也面临转型。在未来几年，中国保险市场仍然拥有较大的成长空间，但随着竞争的日益激烈，在东南沿海市场的肉搏战早已开始。
而在平安向金融控股集团转向的同时，人才的培养与整合也将成为其重要工作内容。首先是银行业务的人才储备，如原招商银行副行长陈伟、原浦发银行副行长张耀麟均空降至平安。但在未来，如何将来自不同文化的人才融合到一个团队，将是平安一个不小的挑战。
其原有数十万寿险业务员队伍的“升级”改造亦为必要，毕竟在这支庞大的队伍中，相当一部分人并没有足够丰富的金融知识。“目前平安的客户渗透率是1.1个产品，每个客户的利润是不到300块钱，而像花旗、汇丰，交叉销售的渗透率都是3至5个产品。”马明哲表示，要把保险的客户逐渐转换成银行、投资的客户还需要时间。
此外，不可否认的是，平安的交叉销售还停留在产品主导型的“初级阶段”，即将本集团的各种产品以捆绑组合的方式进行销售。而事实上，交叉销售最理想的境界，是由理财顾问按照顾客的个性化需求提供量身定做的产品。但显然，平安距这个目标还相去甚远。
不过在张子欣看来，前景依然充满诱惑。2009年，平安新增了700万客户，其平均年龄在35岁以下，“如果平安能够掌握好这批人的消费节奏，向他们提供多样化的金融产品，平安将在未来15至20年内迎来一个黄金时期。”张坚称。
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