任何一个家庭或个人如果希望为自己量身定做一份合适的保险规划,必须要解决三个问题:在哪里,希望去哪里以及怎么去?下面我们通过案例来详细了解这三个问题。
陈小姐,女,35周岁,大学学历,未婚,从事外贸工作,兼职翻译。月收入25000元,有社会保险,无商业保险,个性开朗。目前对自己的退休方面最为关心,其次是医疗方面。
一、现在在哪里?
回顾自己的资产状况,包括存量资产和收入及支出的情况,知道有多少财可以理,清楚自己的生命阶段和风险承受能力,这是最基本的前提。
1.资产状况
2.现金收支状况
另:预计需要紧急费用100000元(四个月收入),最后费用100000元。
3.所处理财阶段
生命周期理论将人生分为单身期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期四个阶段。陈小姐目前正好处在单身期。
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