客户资料：刘先生，42岁，董事长，月均收入1000000元

　　年缴保费：200000元

　　客户需求：客户是一家公司的老总，有一个可爱的五岁宝宝，怕孩子在将来乱花钱，想让孩子有一份终生能提供稳定现金流，又不能让孩子提前把钱取出来的理财方案，由于我国没有此类信托产品，所以设计方案如下：

　　这个客户是一个公司的董事长，年收入相当丰厚，有一个非常可爱的3岁小儿子，客户深知创业难，守业更难的道理，担心孩子在未来因为不会理财而把家产花光，生活陷入困境。所以，想找到一种可以为孩子找到一种可以为孩子提供一生的稳定现金流，又不能够提前让孩子运用这笔财富的产品；同时，客户比较关注自身的养老问题。

　　思路：由于在我国，此种类别的信托产品还未面市，而银行，基金，股票等产品，对于资产的安全性（绝对安全性和相对安全性）都比较差。所以，我为客户设计了信诚人寿的安享未来计划B款，以及金色年华产品。

　　A先生保障及理财规划方案利益演示表

　　从A先生55岁起，可以每年领5万元养老金，一直领到80岁。在55岁，70岁，80岁的时候，各可以多领5万，10万，20万元；在80岁时，按中等红利演示，有92万元的红利积累。

　　同时，从宝宝八岁那年起，每年都有固定的1万元红利，一直领取至宝宝终身。

　　在A先生在时，这笔财富由A先生掌控;如果A先生于80前身故，那么A先生的养老金由宝宝继续领取，直至A先生80岁那一年为止；在交费期，A先生如果罹患重大疾病，则“安享未来”保险的余下各年保费由保险公司代缴，各项福利不变。

　　无论A先生在与不在，宝宝仍然有每年一万元的固定生存金，一直领至宝宝终身。

　　当宝宝长大成人至35岁那一年时，不仅年年可以领到一万元的生存金，同时在他的这张保单中，已累积了34万元的现金红利可以供其支配。

　　相信宝宝在这漫长的人生旅途中，已经成长为了一名懂得合理支配财富的大人，这笔财富，也会成为他成长旅途中一笔有力的经济支持。

　　两份保险的总支出在30余万元左右，既完成了两代人一生的财务安排。

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