客户资料:王小姐,33岁,经理,月均收入5000元
年缴保费:5827元
客户需求:客户考虑一款理财+保障全能型的保险,已经购买了社保
客户需要分析:
王小姐在公司已经购买了社保,但是重大疾病和意外在社保当中是不予赔付或者比例相对低的。王小姐也为自己开始考虑一份高投资回报率的养老计划,所以总体来说她的需要要囊括投资+保障计划。
产品组合计划:
产品说明:
1、每年保费为5847元,20年缴费,共计投资116940,分期投资压力小,是每个家庭都买得起的投资保障型产品
2、产品特色:年金保险(养老)+重大疾病保险+住院医疗+意外伤害+意外医疗+定期寿险组合,交费低,保障全,返钱快,双增值,随时取现也灵活,全面规划真称心。
3、3万保额的尊贵人生每年平均能返现1400-1500元,还能分红增值,从储蓄存款中挪点出来投资,家庭财务影响小。
4、即交即领,快速返还。第一年返还关爱年金432元,以后每年返43.2元,直到60岁。60岁之前每两年固定返还至少2750元,60岁之后每年返还2750元。
5、累积生息账户,日计息月复利滚动增值。双重红利很给力,年度红利利滚利,收益保障同步增值上升,终了红利大红包,一个特大惊喜。
6、搭配10万保额20年期定期寿险,交费很便宜,保证20年10万以上的高额身价保障。而且,等20期满后,定期寿险身价结束但是尊贵人生的身价又接上来了,所以这个组合能全程给与客户高保障。
7、还能拥有长达80岁的5万重大疾病保障
8、配置住院医疗和意外保险,小病小痛都可以保,产品组合全面体现人性化设计。
产品的三大亮点:
1、专门为客户设立一个累积生息账户,日计息,月复利,信息公开,透明度高,领取灵活,长期利滚利,客户收益最大化。
2、这款产品投资有保底安全性好,分期投资压力小,升值空间巨大。
3、这款产品稳健增值,快速返现见效快,保单生效十天后就拿钱,两年一返钱,年年都拿钱,一直拿到80岁。重大疾病保障,住院医疗保障全面
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