客户资料：陈先生，45岁，企业主，月均收入15000元

　　年缴保费：300000元

　　客户需求：在家庭成熟期，有一定的储蓄，但是现在的通货膨胀率很高，放在银行不投资的话，钱就会缩水！寻找一个合适的理财工具，中长期投资，存放期5年以上，收益在20%的前提下，能承受5%的亏损风险。

　　瑞泰“优选之选B”动态基金精选组合

　　产品特征

　　1、母公司Skandia是全球最大的共同基金买家之一，曾获全球最佳整体基金管理奖

　　2、构建科学的基金组合，在稳健投资的前提下，实现投资收益的长期平稳增长，并获得超额收益

　　3、设立5个不同风险等级的投资账户，并可免费转换，满足客户不同风险偏好

　　4、网上操作，透明便捷

　　说明：

　　1、此理财产品为一次性缴费，最低投资额3万，初始费用0，买卖差价2%即投资30万一次性扣除6000元。上述客户实际投资额为294000元，2009年6月25号至2010年10月29号16个多月赚362987.26-294000=68987.26元。身故金：帐户价值105%

　　2、为尊重客户隐私在此保留姓略去名。

　　温馨提示：

　　1、此险适合没有投资时间和经验，具有中长期投资观念和一定风险承受能力的客户。

　　2、投保人年龄18岁——60岁；被保人年龄：15天——60岁。

　　3、可按月或年定期追加或不定期追加。（按月定期追加不低于500元，按年不低于5000元，不定期追加不低于2万。）

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