客户资料：杨先生，35岁，商人，月均收入20000元

　　年缴保费：12000元

　　客户需求：客户风险承受能力较强，有多年的证券投资经验，对传统型保险的收益不太感兴趣，希望买一个既有可能取得高收益，又有保障，又比较灵活的保险，在自己公司已买社保，希望用月缴方式。

　　设计方案：

　　一、产品组合：

　　平安聚富年年投资连结保险

　　二、设计理由：

　　（一）很多人对证券有点误解，根据美国证券市场的统计发现，投资于证券市场十年以上取得负利率的机会为0，即是证券长期投资是很安全的，而且收益比传统保险高。

　　（二）通过聚富年年投资连结保险的保险基本作用，解决投保人的寿险保障问题和重大疾病保障问题。同时透过聚富年年投资连结的四大帐户灵活的投资渠道，分享中国平安资产管理投资队伍在金融市场上的优越表现获得稳定、安全的高收益，解决孩子的教育储蓄问题，同时补充未来家长的养老问题。

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