为了了解销售情况，记者前往多家银行"体验"银保销售。当提出要购买银行理财产品时，银行的销售人员就会将记者领到理财柜台，然后详细介绍各类产品。
但是毫无例外的是，所有销售人员都没有在第一时间告知这是保险产品。直到记者出现，明确询问该产品到底是什么类型产品时，对方才会坦言是保险。
其实，整个销售过程中，并不能说明销售人员违规操作，但是如果客户自己本身不了解情况，那么很容易在第一时间被产品的性质所迷惑。
因此，专家提醒客户，尤其是银行客户在选择理财产品的时候，一定要问清楚该产品到底是银行、保险、基金哪一类公司推出的产品，以免造成产品责任不清的问题。而一句"这到底是保险产品，还是银行理财产品、基金？"往往能够"震慑"到销售人员，让客户从一开始就能够买得明明白白。
预期收益不代表肯定实现
对于理财观念刚刚觉醒的大众来说，"收益"就是硬道理，"收益"也是激发其进行投资理财的引路者，大多数客户在咨询理财产品时首先询问的也是收益率。
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