★家庭月度税后收支表
本人收入6000元房屋支出 2100元
妻子收入 4000元公用费 200元
其他年终奖 1万元衣食费 500元
交通费 100元
其他(养育孩子) 600元
合计 约1.1万元合计 3500元收入支出资产负债
★家庭保险状况表
本人有社保和公司的团体保险(包括意外、医疗、门诊等);妻子有单位社会保险,没有购买商业险;儿子买过平安“宝贝卡”,保费300元/年(6万元保额)。
加强医疗、重疾险
◎方案提供:海尔纽约人寿优秀寿险顾问 宋健
家庭状况分析
上述情况可见,魏先生夫妇的生活是较安逸与幸福的。房贷不多,工作稳定,并且每月都有盈余。但以银行储蓄为主要理财手段,受现在银行利率下降影响,其他理财方式也没有达到资产增值的效果。
魏先生夫妇目前处于家庭成长阶段,对于他们来讲,则是事业的上升期与家庭的责任期。此阶段的特点为:家庭责任最重,子女教育费用较高,成人病危险期,需要开始着手规划,打好财务安全的基石!
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