在保险对象上，由于李森夫妻双方的收入相差很大，所以更应该着重在李先生这位"家庭脊梁"的保险配备上。作为他的依存者，李太太和孩子，可以相对稍配置少些。特别是孩子，原则上只需用参加社保和部分意外伤害险（孩子好动）就可以了，其他没有必要。当然，曾勇也指出一些恒安保单的"不足"：因为李先生家庭还有房屋贷款20万，在保险需求上也应该考虑进去。这样不至于因为个人出现意外，影响家人的居住生活。
保险有助理财，重点在规划
一个家庭的生活目标无外乎6大方面，房子、车子、孩子、伴侣、老人，和自己的一辈子，"保险强调续保的长期性，如果不能对客户今后的理财作出清晰的指导，客户因为不会理财而无钱续保的可能性很大。"平安人寿的李女士向理财周报记者介绍，"今后，除了卖保险产品，还附带为客户做整体财务方案规划服务。"
"如何对家庭风险进行有效管理，就是保险规划的一部分。能够针对生活中的风险，分析保险需求，选择合适的保险产品，这就是保险理财规划师的服务范畴。"在6月22日的平安人寿首批理财规划师培训班开班仪式上，广东省理财规划师职业技能鉴定专家组副组长张友凯教授对理财周报记者说。
据理财周报记者了解，目前已经有多家保险公司陆续展开了对员工理财规划师的培养工作。作为以保险为核心的综合金融服务集团，中国平安也抢先迈出了由保险代理向综合金融服务的转型步伐。
眼下，我国银行、保险等各类金融机构总数接近万家，国内理财市场规模也已远远超过千亿元人民币，金融理财师行业存在数十万人的缺口等待填补，这个新兴的市场需要越来越多的专业理财规划人士。
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