客户资料:李小姐,35岁,个体企业商,月均收入30000元,年缴保费:9570元
【家庭状况】三口之家,老公38岁,经营客车。孩子14岁,在上初中。妻子,家庭主妇。无任何外债。
【收入情况】老公月薪30000万元。妻子没有收入。
【支出情况】月支出5000元。
【保险情况】老公无社保买了3份国寿福禄鑫尊3万元。10年缴。和国寿康宁终身10万保额,提前给付。妻子有社保,无商业保险。孩子有国寿的福星少儿和老康宁终身。
【理财状况】银行存款。
家庭财务分析;
家庭收入高,支出占比例六分之一。结余情况不错,目前有房有车。没有其它的任何打算,目前家庭的理财状况很好,主要的理财是银行存款和理财保险与疾病保险,保险一年3万元和3430元。妻子的社保,还有孩子的保险。
家庭保险建议:
保险意识很到位,是一位很善于理财和重家庭风险保障的好太太。目前的保险全面,她的风险观念是稳,建议可以在为她个人买份重疾险。
保险条款说明:
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