家庭成员：
叶先生：53岁、销售代表、月收入4000元；
叶太太：49岁、医务工作者、月收入3000元；
儿子：正在澳大利亚攻读硕士学位，明年夏天即将毕业。
财务状况：
收入方面：
家庭月收入7000元，年终奖10000元，利息、股息收入1000元，家庭主要是靠夫妇俩的工资收入维持生活；
家庭资产：
活期存款110000元，股票市值80000元，自用房产市值700000元，黄金及收藏品10000元，背负商业性住房贷款180000元；
支出方面：
家庭月基本开销1200元，医疗费用200元，儿子留学澳大利亚两年学费生活费共需27万元，平均每月需要为儿子预备12000元的费用。
风险承受：
根据问卷评估测试可以看出，客户的风险承受能力属于中等水平，客户的风险偏好属于偏低的范围。投资组合宜以保值为主，稳健投资。
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