基本情况
先生杨树：38岁外企单位
太太齐云：35岁事业单位
家庭居住地：天津市河北区
Property
资产状况
金融资产：银行存款30万元
股票3万元(亏损状态)
基金定投3万元
固定资产：一套商品房
市值100万元，无贷款
一辆汽车价值10万元
Income
收入状况
家庭年收入：12万元
另有年终奖3万元
Expenditure
支出状况
水电杂费：300元/月
养车费：1000元/月
生活费：2000元/月
其他：1000元/月
支出情况：
Objective
理财目标
杨先生家的收入在天津算中等偏上水平，无还房贷压力，生活比较富足，并坚定不要小孩的想法。二人单位都提供五险一金，积蓄基本上处于银行存款的保守状态，也没有购买任何商业保险。
作为“丁克家庭”将来养老的钱是必备的，因此杨先生家希望通过投资让家庭的资产保值与增值，并且能够通过保险保障来抵御未来疾病的风险。
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