当丁克已经不再是新名词，当社会已经认同了越来越多的丁克家庭的存在，作为丁克家庭的成员却越来越看重自己晚年的幸福安康，刘婷便是其中一员。刘婷和老公同为41岁，是不折不扣的丁克一族，但随着年龄的增长，她开始担心自己年老后的生活。一年前，为了给年老后的生活开销提前做好准备，她急于开始规划理财，于是经朋友介绍来到大连汇创贵金属经营有限公司，希望在这里找到更有效的途径。
刘婷的老公在私企上班，税后月收入10000元，年终奖8万元左右，有社保。刘婷在一家私立学校教钢琴，税后月收入8000元，年终奖约2万元，也有社保。现有自住房一套，市值约100万元；另有两套小户型，一套父母住，一套出租。目前，她家基本没有存款，每月日常开销6000元，去年投资20万元炒股，目前亏了10多万元。尚欠银行15万贷款，每月还6000元。没买商业保险。
刘婷的理财目标就是1。提前还贷，2。计划年终奖下发之后，还清银行贷款15万元。3。计划明年换一辆20万元左右的车。4。养老规划：由于无子女，为自己和父母做好养老规划。
总体来说，作为丁克家庭，刘婷家庭资产中房产的比重过大，而金融资产的比重太低。虽然房产的投资对家庭资产的保值增值上是成功的，但随着房屋资产成本的不断升高，投资房产并不是一个明智之间举了。同时炒股的损失几乎达到了50%，资产配置非常不合理。再加上作为丁克一族，自己的养老问题未能做到未雨绸缪。
大连汇创贵金属经营有限公司的专业理财师张谦明为其提出了建议。
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