案例:
王先生:30岁大学经济法教师、律师、兼当地仲裁委员会仲裁员
王太太:28岁某外企白领
女儿妞妞:3岁
家庭财务状况:
存款:近1万元
投资:两处房产
负债:房贷30万元
保障:夫妇二人都有社保的医疗和养老保险,何先生还上过一份20万元的身故保障型的商业保险。
理财需求:
1、保证房贷的偿还。
2、做足风险保障。
理财顾问的分析:
何先生夫妇二人收入稳定,何先生除自己的住房外,还投资了两套房产,现已出租,每月收取2000元的租金,可以部分充抵还贷金额。何先生是理财高手,将来房产还贷完成后,每月的租金可以作为夫妇二人的养老补充。只是医疗保障方面略显单薄。
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