在2005年伯克希尔·哈萨维公司年报中，沃伦·巴菲特为了说明高成本的费用，特意杜撰了一个非常精彩的戈特罗克(Goutrecks)家族的投资故事，故事讲的是，曾经有一个持有了美国100%股票的戈特罗克家族，投资让家族成员的财产与日俱增，但好景不长，几个伶牙俐齿的帮客（Helpers）出现了，他们劝说一些人动动脑筋，就能比其它亲戚多挣一点。帮客说服这些人把手里的一部分股票卖给其它亲戚，作为对价，再买回他们持有的一些股票。这些帮客从中收取佣金。于是，所有股票在家族成员之间的分配格局发生了变化。
让他们感到意外的是，家族财富的总体增长速度却降低了。原因何在呢？因为这些帮客们拿走了其中的部分收益，最开始的时候，美国产业界这块大馅饼全部属于戈特罗克家族，无论是分配的红利还是收入的再投资，无不如此。但是现在，帮客们却要拿走其中的一小块，于是，戈特罗克家族所能享受的份额开始不断下降。
最后家族中位贤明的老叔对大家说：“你们付给那些帮客们的钱，还有你们本不必支付的那些税款，本来都是属于我们自己的红利和收益。回去解决这个问题，赶走所有经纪人，赶走所有基金经理，再赶走所有顾问，这样，我们家族就可以重新占有美国企业整个的大馅饼了。”于是，大家听从了老叔的明智教诲，重新捡起最初保守但却有效的策略，持有美国企业的所有股票，这也正是指数型基金的操作策略。
指数化投资就是以复制和追踪某一市场指数为目标，通过充分分散化和被动式管理来最小化交易成本，并取得市场平均收益率的一种投资模式。作为被动投资，指数化投资并非像主动投资那样试图战胜市场(即使巴菲特这样的高手也只能通过长期投资略微跑赢市场)，而是完全复制指数成分股进行组合投资，以寻求取得与基准指数相一致的收益。
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