宋女士,现年34岁,全职在家,目前无收入。除养老保险外,还购有一份投连险(保重大疾病),年交6490元先生,现年35岁,装饰设计师,年收入17万元。家庭的财务资源供给不足,且有负债,建议短期没有其它的收入增加之前,暂不考虑房地产投资。
客户资料
宋女士,现年34岁,全职在家,目前无收入。除养老保险外,还购有一份投连险(保重大疾病),年交6490元
先生,现年35岁,装饰设计师,年收入17万元。有三险一金。
儿子,现年1岁8个月,没有购买保险。
家庭年消费支出84000元。现有活期存款6.5万元,市值为170万元的自用住房一套及价值为15万元的老家住房一套,另有家用轿车一辆。家庭有负债14万元,为向家人所借款。
理财目标
1、尽快还清家庭欠款
2、准备孩子的教育基金及夫妻养老基金
3、三年内投资一套50万元左右的房产
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