案例描述:
姓名:李先生性别:男年龄:52
地址:常德
本人保障状况:有社保,
家庭状况需要补充的内容:老李今年50出头,是一家国有公司经理,妻子是一名中学教师,46岁,自有住房。夫妻俩除了参加社保外,自己没有购买商业保险。独生子刚大学毕业在内地有稳定的工作与收入,未婚,生活开销不需要家人负担。
配偶年龄:46配偶职业:中学教师
配偶保障状况:有社保,
小孩年龄:24
家庭年收入:7.2万元家庭年支出:3.6万元
现金及银行存款价值:23万元
家庭资产情况备注:两口平均月收入6000元,每月家庭花销在3000元左右,已有银行活期和定期存款各10万元,国债3万元
投资偏好:中庸型
理财目标:退休养老投资其他
退休养老详细:希望购买合适的保险产品,进行一定的投资,使退休后能有足够的养老金安享晚年
其他详细:给儿子一笔结婚用的钱
财务状况分析和理财目标分析
老李之前的所有精力都放在孩子和事业上。现在孩子长大了,接下来是该考虑考虑养老的问题了。好在老李及时意识到了自己将来所会面临的困境,现在开始规划也不算晚。
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