SOHO,即SmallOfficeHomeOffice,家居办公,大多指那些专门的自由职业者:自由撰稿人、平面设计师、工艺品设计人员、艺术家、音乐创作、产品销售员、平面设计、广告制作、服装设计、商务代理、做期货、网站等等。SOHO专指能够按照自己的兴趣和爱好自由选择工作,不受时间和地点制约、不受发展空间限制的白领一族。
案例描述:
姓名:万小姐性别:女年龄:24
地址:湖南
家庭年收入:4.8万元家庭年支出:1.2万元
房产现价值:80万元房产详细描述:有两处房产
现金及银行存款价值:6万元
家庭负债:43.2万元
负债详细介绍:住房贷款,每月还款1800元,还有20年还清
投资偏好:中庸进取型
理财目标:投资投资详细:在投资方面,想尝试投资股市和基金,但苦于没有这方面的经验,不愿轻易冒险。
财务状况分析和理财目标分析
基本财务状况分析:
通过万小姐的个人资料可以看出,她目前主要的安排是做好金融方面的投资;从上面的表格可以看到,万小姐收入中等而相当节俭,消费十分理性,目前资产负债情况基本合理,但房产资产明显过高,资产流动性不足。
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