二、分享国民经济增长的成果。
根据世界银行等国际组织预测，在未来二三十年里，我国GDP有望维持7%至8%的增长速度。随着理财服务的完善，通过合理规划、组合投资，像刘小姐这样的年轻白领，也很有把握通过分享国民经济增长来实现8%的投资收益率。
刘小姐目前可投资5万元，每年再用结余投入2.4万元，假设投资组合每年收益率为8%，则30年后当她退休时，这笔投资的本利可达到345万元，完全可以实现养老的目的。而目前实现这一收益目标的比较简单的方式，就是定期定额地购买股票基金或指数基金。
三、资产及未来收入结余的30%列为结婚安家专项基金。
考虑到此笔资金的投资期限仅约3年，因此，不宜进行风险较高的投资，建议购买债券基金或货币市场基金。如南方宝元债券[行情、资料、新闻、论坛]基金、华夏债券基金、博时等。
其中，健康保险购买定额支付型的，这种产品在支付保险金时不需出具医疗费发票，因此与社会医疗保险并不冲突。
五、留足3个月左右的生活费作为备用金，以应对不时之需。
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