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保险专家1对1条款解读
原创作者:广东 广州 平安人寿 谢峰
【摘要】吴先生,28岁,设计师,月均收入20000元,为家庭提供持续稳定的现金流,解决孩子的教育、婚嫁以及自己和爱人的养老等问题,并且合理避税! 在这为他设计的是“金裕人生”健康养老保障计划(分红型) 。
客户资料:吴先生,28岁,设计师,月均收入20000元
年缴保费:61716元
分析现状:
“金裕人生”健康养老保障计划(分红型)
投保这份保险重要作用:
第一,它是一笔保本增值的资产,不存在经营的风险,只会多,不会少。
第二,它是一笔绝对安全的资产,不受企业经营风险的影响,即使企业经营出现问题,这笔资金也绝对安全,它不会被查封或冻结,相当于用这笔资金构建起一道家庭财务的防火墙,即使企业破产了,也不会导致家庭破产。比如美国安然公司的总裁肯尼斯,安然公司于02年宣告破产,其银行及有价证券的资产全部被查封,唯有他为自己及妻子投保的保险,却受到法律的保护,从05年开始每年领取92万美金保险金,过着美满幸福的生活。李嘉诚曾经说过:“人寿保险是企业财务危机中保障家庭财务安全的最后一根救命稻草!”,那怕是一根稻草,只要是救命的,是何其重要。
第三,这是一笔合法且有效避税的资产。
计划特点:交费期短终身保本,定期返还年年分红
一、收益
1、保障:
●重疾保障:保单生效90天后,拥有__10__万元的重大疾病保险;
●保费豁免:被保人经医院诊断初次发生重大疾病,我们免收之后的各期保险费。
●身故保障:保单生效后,被保险身故,我们无息返还所交保费;
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