原创作者:江苏 苏州 恒安标准 黄作鑫
[摘要] 张先生,30岁,品质主管,月均收入4500元,在这为他设计的是恒安男性健康保险计划。
客户资料:张先生,30岁,品质主管,月均收入4500元
分析现状:
保险组合:意外险,重大疾病(兼顾养老)
预算:6500左右
需求分析:由于客户很关注重疾,并且经常的出差,即便有了社保,也要需要商业保险作为补充,保障更全面,更安心的工作,赚钱,呵呵。故此,建议返还保额型重疾,再加上意外,可以保证客户在事业上升期的工作、生活无忧无虑。同时兼顾养老!
保单解读:1、15万保额的重疾险,保三十三种重大疾病,缴费20年,年缴6000,保障至客户65周岁,期间承担身故、满期保险金各15万额度;三十三种重疾,提前给付;65岁保单结束时,无赔付记录,一次性将保额15万返还给客户,作为养老、医疗、旅游等补充,让老年生活丰富多彩;
2、意外险,15万意外,附加1万的意外医疗,100元/天的住院补贴。承担意外身故、意外残疾,意外烧烫伤;国家节假日双倍给付。
综述:对于30岁的创业阶段,人生有很重要的责任,对爱人,对家人,更重要的是对自己。将来会有30万的房贷压力,故此,目前阶段,先在社保的基础上,扩大保障范围,同时兼顾养老。给客户全方位、全天候的保护。
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