客户资料:
李小姐,28岁,月收入4000元。未婚。社保齐全。有存款,无其他投资,无房贷。每月可剩2000元,定存1000元。
客户需求:
想为自己规划一个高质量的老年生活,想要获得重大疾病保障,为自己理财,让存款不贬值。
资料分析:
1、李小姐拥有挣钱的能力,但是没有理财的能力。很难应对日益上涨的物价,不过,李小姐的储蓄观念特别好。
2、有基本的社会保障,但是没有最基本的意外保障,另外,这个年龄可以考虑重大疾病的保障了!同时,想要老年生活质量不至于太差,有必要让自己存下来的钱购买一份养老保险!
保险计划:
1、李小姐可以用万能险来解决自己的养老问题,为万能险非常的灵活,可随时追加保费,可根据不同时期的风险调整保额!让自己的人生价值在不同的阶段有不同的体现!而且万能险缴费的方式也非常的灵活,有钱可以多缴,没钱可以少存!非常的适合年轻人!而且最基本的只需要每月为自己存500元,既可以让自己的存款保值增值,又可以拥有一份保障!
2、李小姐有社保,一般住院医疗费用都可以报销,但是没有大病的保障!需要增加这方面的保障!
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