案例：王先生，40岁，某公司CEO，年收入200万元以上，儿子17岁，还在读高中。王先生的财务状况：企业的各类资产净值1000万元；房子价值：300万元，自住；银行理财：100万元中短期产品；证券投资：200万元；古董收藏：300万元；保障型保险资产：50万元；没有负债。王先生希望适当规避企业经营对家庭的风险，将来能将财富安全的转移给孩子。
分析家庭资产风险较大
中国太平理财经理何章梅认为，王先生的资产状况看似乐观，其实不然。其中风险型资产占比过大，风险较大。建议王先生把年收入的50%，作企业资产和家庭资产安全转移，建立一个源源不断的确保未来的高品质生活的现金流企业。她表示，就财富传承而言，安全性是最为关键的，风险的管理优于收益，保险资产的灵活度对未来资产的安排和处置非常有利，投保人利用保险保障金融资产的安全，保值增值的为子女创造一个源源不断且长期持续的现金流，同时把自己的资产转移给孩子并且不产生税赋，她认为，保险是传承家庭财富的最好工具之一。
投资适当减持股票转增基金
目前国内个人可以参与的理财工具还是比较多的，主要有储蓄、债券、黄金、银行理财产品、保险产品、券商理财产品、股票、基金、期货、外汇、房地产、艺术品等。可以根据自己的情况和风险承受能力挑选几种适合自己的品种进行投资。
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