客户资料:许先生,30岁,教师,月均收入8000元
许先生,30岁,年存5万元,存期10年,共存50万元。
许先生可得到的养老金利益是:
保证领取:
60岁-88岁,每年领3万,领取28年,共领取养老金84万元。
如果88岁时依然健在,则可一次领取满期金51.5万元,合同结束。
前后共领取:135.5万元
按中档收益领取:
如果按照历史平均收益4%计划,张先生的养老金利益是:
保证领取:
60岁-88岁,每年领4万,领取28年,共领取养老金112万元。
如果88岁时依然健在,则可一次领取满期金180.3万元,合同结束。
前后共领取:292.3万元
许先生最终确定该方案的原因是:1、保证领取28年,安心养老2、分红及投资收益上不封顶,正常远高于一般传统型养老险。3、投资便利,可随时追加和减少投资4、所投资金和帐户收益流动性好,急需现金时可随时支取。5、保障灵活,保障额度可随不同年龄和人生责任阶段灵活调整6、中途因各种因素中止缴费时,若理财帐户余额充盈,所投的主险和附加险责任不会中止,始终有效。
(作者:赵占峰 北京 华康代理)
案例参考
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