客户资料:刘先生,30岁,公务员,月均收入2800元,年缴保费:8234元
吉星高照是80后理财的首选
(案例中所涉及产品组合及保额多少可自由掌握)
客户资料:刘先生,30岁(属于80后),公务员,月均收入2800元
年缴保费:
客户需求:重大疾病保险意外险医疗保险养老金
客户基本资料:
刘先生,30周岁,公务员;妻子刘女士,30周岁(属于80后),个体;夫妻及家中老人都有社保。刘夫妻家年纯收入5万元,有房无车无贷。暂无子女。
客户需求:
刘先生:油田某厂生产管理者,经常开车奔走于各生产单位或岗位。十分关注自己的意外及意外伤害医疗保障;同时还想补充一下住院医疗;由于现在重大疾病在趋于年轻化,而且同学中就有患直肠癌的,所以想拥有自己的重大疾病保险;同时,如若在将来能补充一下养老金则为更好。
刘女士:是从事个体经营者,饮食无常:或热或凉;或稀或干;或早或晚。而且也是经常乘车或行走于车水马龙之中。介于此,刘女士同样看重重大疾病保险,意外及意外伤害医疗保险,住院医疗保险和未来养老金的补充。
刘夫妻为保险产品的选择及投保原则是:选择的产品越少越好;年缴费要低;涵盖重疾要广;保障要高;少消费型产品,以保值增值为主,并确保未来收益要好。
用微信“扫一扫”,精彩内容随时看