1.必要的资产流动性——现金规划
现金规划是为了满足个人或者家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。
一般来说，将家庭月收入的3-6倍作为现金规划的部分，目的是使拥有的资产保持一定的流动性。
2.合理的消费支出——家庭消费支出规划
一般的支出都有消费引起，而消费层次可分为生存、享受和发展。随着时代的发展，目前我国居民的生存型消费支出所占比例越来越小，享受型消费支出越来越大。住房、教育、汽车，成为众多家庭的重要支出项目。
3.完备的风险保障——风险管理与保险规划
风险控制的目的在于防范和避免各类风险给生活带来的冲击，保障生活品质，主要包括人身保险、财产安全、收入保障等三方面。
4.实现教育期望——教育规划
教育规划在中国家庭中主要是准备子女接受高等教育的费用。随着高等教育学费的逐年提高和整个社会重视知识氛围的形成，子女教育规划已成为家庭财务规划中非常重要的部分。
5.合理的安排税收——税收筹划
在法律允许的前提下，通过对经营、投资、理财等经济活动的事先安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，减轻税负，达到整体税后收益最大化。
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