建议郑小姐根据自己的情况,选取3-4只不同风格的基金组成一个投资组合(如指数基金加混合基金的组合,并记得选用后端扣款和设置红利再投资模式),并将定投时间设在每周不同的时间(现在很多银行的定投可将时间设置到周定投甚至日定投),更利于降低风险,提高投资回报率。郑小姐每月投入6000元,按长期投资年复合增长率10%计算,20年后,这部分资金可累积到约400万元,是所投本金的3倍左右。
此外,郑小姐还有5万元股票资产,建议郑小姐最近趁大盘调整时调仓,逢低买入金融、地产、新能源类蓝筹股。如果工作实在太忙,建议郑小姐将这部分资金购入近三年表现较为稳健的股票型基金(如华夏红利),免去操作之繁。
5、丰富投资组合:美容、健身、旅游
郑小姐规划后,每月仍有6000元节余,年节余约7.32万。建议郑小姐将节余资金部分投资于自己,有空去做做美容,参加一些健身和外语课程,每年还可以安排一次与父母或者三五知己的国外旅游,充分放松身心,畅享精彩人生。
(来源:成功保险网)
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