基本资料:
家住湖北的刘先生,今年29岁,公司经理,健康状况良好,女朋友今年25岁,出纳,健康状况良好,父亲75岁,健康状况差,母亲57岁,健康状况差,家人都有基本的社保;
刘先生年收入为8万元,女朋友年收入为2万元;
家庭月支出为:日常支出1000元,交通费用100元,医疗费用50元,娱乐费用100元,月支出合计为1250元;家庭现金和活期存款为20万元;
家庭理财目标:
1、打算今年结婚,预计花费1万元;
2、有购房意愿;
3、打算在2012年生小孩;
4、需要为赡养父母积累足够资金。
理财分析:
家庭属于成长期家庭,家庭中成员为4位,劳动力为2人,消费人力为4人,家庭收入和支持都会逐步增加,特别是家庭中还有老人,对养老的费用支出会大大增加,所以家庭负担会越来越大。
家庭年收入为10万元,每月收入约为8333元,家庭每月支出约为1250元,家庭每月剩余为7083元,月结余率为84.9%,那么说明家庭具有良好的投资和储蓄能力,家庭现有现金和活期存款为20万元,无其他金融投资,说明家庭投资方式单一而且收益极低。
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