●理财目标
一、5年换车。按5年后现驾乐风车可折旧为5万元，购买新车只需要10万左右，5年后只需从无风险投资中取出10万即可换车。
二、储备孩子将来出国费用。按照目前的留学费用将在13年后储备孩子出国留学金100万左右。如按基金定投，每年收益率为5%(中低收益)计算，每月定投5000元，13年后定投本息收入约为100万元。
三、如按4%温和通胀率来计算，60岁退休按目前生活费用6万支出计算每年需要生活费约15万元，生活30年约为450万元。要想达到这目标，每年需要投资10万，且投资回报率要达到6%。按客户目前每年18万的净收入和投资回报率目标可达到。
四、以上的目标都是由假设条件得来，客户最终还是需要来银行与理财经理面谈，在制定下理财规划后定期或不定期与理财经理进行沟通，如有变化应及时调整投资目标和投资比例，以应对一些不确定情况。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
