通胀、加息、负利率等复杂多变的环境下,货币面临贬值,可做投资对于毫无理财基础的百姓而言,多少会有风险。因此,理财师建议低风险偏好的投资者可以选择储蓄加保险的理财组合。
基本情况I ntroduce
先生李宏:32岁私企经理
太太方芳:28岁国企员工
家庭居住地:天津河西区
Property 资产状况
金融资产:银行存款2万元
固定资产:一套商品房
现市值120万元
房屋贷款:20万元
Income 收入状况
家庭年收入:20万元
支出状况
水电费:300元/月
生活费:3500元/月
其他:800元/月
理财分析
李先生是一位企业总经理,上有老、下有小,企业经营受宏观调控政策影响较大。为了家庭未来的财富稳健,为了自己的财富可以有效传承,李先生应该早作打算。
就目前资产配置来看,李先生的生活准备金明显过少,且缺乏必要的生活保证。不利于家庭抵御风险。
用微信“扫一扫”,精彩内容随时看