客户资料：宝宝，1岁，儿童，月均收入0元,年缴保费：13053元
30岁的钱先生是一位建筑设计师，年收入30万，有车房无贷款，28岁的妻子工作稳定，年收入10万。夫妻都有社保及足额基本商业险，年缴保费4万。值此爱子周岁之际，想送一份他认为是“有价值”的礼物以作纪念。但他对保险方案的要求非常挑剔，很多业务员的推荐计划都不屑一顾，乘兴而去败兴而归。面对完美的综合计划他非常满意，欣然签单。
理财的困惑：
您不理财，财不理您。但股市的风险、房产的调控、存款的贬值让人们迷失了理财的方向。理财时代究竟怎样有效理财？路在何方？
理财要素和原则：
所谓理财就是：为了获得一生的安全感而设定财务目标并且持续坚持的一种资产配置行为。理财不是百米冲刺而是马拉松赛跑，比的是耐力和方法！
理财三要素：安全性、流动性、增值性。
理财三原则：分散投资、价值投资、长期投资。
理财三层次：最低层次——战胜通胀让钱保值
中级层次——让钱生钱品质生活
最高层次——财务自由一生无忧
最佳理财方式：尽早长期定投，分散风险稳健收益。
投保示例：
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