原创作者:河南 郑州 平安人寿 于新丽
[摘要] 徐小姐,22岁,月收入2000-2500元,单身,无负债,但也无蓄储,成了月光一族。在这为他设计的是年轻女性购买平安人寿健康理财方案。
客户资料:徐小姐,22岁,一般职工,月均收入2300元
分析现状:
需求分析:
年轻人,花钱无节制,往往工资发下几天后狠花,后几天狠省,与其谈及理财话题时很有兴趣,建议利用保险强制存钱并可解决自己保障的问题。
保险计划:
年存4000元,暂按20年存,附加寿险12万,大病10万,意外医疗1万,意外伤害10万
保险利益:
1、父母养我们到现在真的不容易,我们也要考虑当我们遇到意外时他们怎么办?有了这份计划,当风险来临时,保险公司可以替我们安慰我们的父母,也能替我们减轻他们的负担。
其中:疾病身故金12万,意外身故金22万,大病提前给付金10万,意外医疗(100—10000元,100%报销),当这份保单24小时生效时,我们就拥有了这份保障,对父母的爱也更坚固了!
2、平安公司当前年利率是4.5%,并按复利计息,并且在持续存第4年后,每年公司会给你2%的奖励,本计划的预期帐户是:40岁大概10万,50岁大概16万,60岁大概25万,80岁大概57万,这些钱在您急需时可以按保单取出一部分用,如果某一年资金缺乏时也可以缓交或取出帐户中一部分再存上。
计划总结:
针对年轻人无节制无规划的行为,强制建立一份理财计划并拥有了保障,也补充了对家人的一份完整的爱,在赋于爱的同时,几十年后自己又拥有了一笔可以自由支取的财富,总结一句话:保本,增值,灵活,保障,完美人生从此计划开始!
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