本文女主人公李女士经营一家有百年历史的饮食连锁店，是该企业法人，最关心的是企业正常运转家庭财富积累好供养孩子出国留学、父母双亲赡养、企业未来掌管继承、未来养老等问题。
李女士44岁，饮食连锁企业法人，全年税后工资薪金年收入56万元，年终奖30万元。丈夫魏先生50岁，办理提前退休，年收入3.6万元。儿子21岁，读大学四年级，年支出5万元，计划毕业后赴国外留学深造，研习企业商务管理，接班母亲经营的企业。
李女士家庭全年生活开支30万元，赡养费用8万元，家庭年旅游费用3万元。家中拥有一辆汽车，价值36万元；现居住市中心三室一厅普通住宅，目前市值约316万元；在儿子就读的大学校园附近有一套两居室住房，市值约合158万元。为帮助企业应急周转，家中留有活期存款220万元，为了抵押贷款有资金周转，也为儿子出国办理存款证明使用，家中1100万元存入1年定期存款。这些财富积累大多来源于李女士与魏先生二十多年的工作收入。家中不存在任何负债。
李女士的父亲于2014年突发急症，治疗出院后生活不能自理，需专人全天候照顾起居。女婿魏先生为了助力妻子事业，决定放弃工作在家全职照顾老人，办理了提前退休。在缺少魏先生的大部分工作收入后，李女士家庭需要重新进行家庭理财规划。（来源：和讯网）
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