王先生今年45岁,是一名电子工程师,目前在苏州工作,他的妻子也在当地一家私企做会计。因为王先生夫妇都是丁克家庭的拥护者,所以两人至今都未生育,但是随着年纪增长,夫妇两个也逐渐意识到了养老问题的重要性。因为对投资理财不甚了解,王先生夫妇也没有具体的理财养老规划,因此,其外甥女便推荐他们打电话到第三方理财机构进行咨询,希望能为他们找到一套适合的理财方案来保障他们未来的养老生活。
【理财目标】
1、利用手上的资金做点投资来获取收益;
2、因为是丁克家庭,需要为自己和父母的养老提早做准备;
3、想在明年换一套更大点的房子,把父母都接过来一起生活。
【财务分析】
根据王先生的叙述,理财师对王先生的财务状况进行了整理和分析。王先生和妻子都有正式工作,福利保障也算齐全,两人的收入也不算低,王先生月收入税后有12000元,他的妻子则有7500元,除去一家人每月衣食住行和娱乐等方面的开销,两人每月收入平均下来还能剩下15000元左右。除了53万固定存款,夫妇俩名下还有一套房产和一辆中档车。总体来说,王先生的家庭生活水平可以算小康偏上了。
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