2009年底，梁小姐与现任丈夫结婚了，两人均是再婚，共同买下了一套160平方米、四室两厅的房屋，“当时从双方父母那里借了点钱，我们自己也拿出了20万元。”而随着房价的上涨，他们的家庭资产也在无形中慢慢升值。
梁小姐月收入有8000元，先生的月收入有10000元，夫妇俩有年终奖金共5万元。两人除了偿还5000元房贷外，平时的花费在6000元左右，包括保姆工资、公用事业费、饮食花费等。每月有3000元用于定投基金。梁小姐和先生的活存及现金有2万元，定期存款2万元，股票市值40万元，基金市值7万元，自住房目前市值约125万元。房贷余额有60万元左右。
【理财目标】
1、合理配置资金。
2、规划保障和退休金。
3、筹备教育金。
4、计划买车。
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