客户资料

　　杨小姐，27岁，结婚1年，很想理财，可是又感觉无从下手，现在将我个人和家庭财务状况告诉你们，希望专家能为我量身订做最适合我的理财方案，谢谢！

　　1、主要家庭成员的基本情况：（妻子）

　　*姓名：杨女士*性别：女

　　*年龄：27岁*职业：事业单位工作

　　*所在省市：青海省西宁市*健康状况：无重大疾病

　　2、主要家庭成员的基本情况：（丈夫）

　　*姓名：俞先生*性别：男

　　*年龄：28岁*职业：事业单位工作

　　*健康状况：无重大疾病

　　3、家庭财务状况：

　　我在事业单位工作，研究生学历，中级职称，月入2000元左右，身体健康，有养老金、公积金和医疗保险，收入稳定。爱人28岁，本科学历，在事业单位工作，身体健康，月收入2000元左右，有养老金、公积金和医疗保险工作稳定。年底夫妻奖金收入在2万元左右。

　　*家庭的消费支出，包括日常支出和房屋交通等所有支出：目前家庭的主要消费支出就是车的开销和物业费，生活费等日常支出，大概是每月800—1000元。

　　*家庭现金及存款情况：目前开销都是从工资中出，银行无存款。

　　*家庭贷款及负债情况：无贷款和负债。

　　*投资类金融资产总额，包括房产在内：

　　一套面积97平米房产1套（购买时2600元/平方米，目前市价4000元/平方米左右），无贷款，双方父母购置。但是还是想等经济稳定后将钱还给双方父母。

　　一辆购于2007年的当时价值12.98万元的日产尼桑颐达轿车。

　　*非房、非车类金融资产总额(如股票、基金等金融投资产品)：

　　家庭投资股票、基金6万元，深套中，还剩余本金约3万。

　　4、家庭成员的保险状况：

　　保险方面有想保险的意向，但是不知道应该购买什么险种。

　　5、理财需求和目标

　　1、我是独生女，现在父母都已退休，以后父母家中的大小事都得我照料，希望你们给出建议，怎样在不影响目前生活水平的同时，为以后自己和父母的生活打下良好的基础；

　　2、准备明年要小孩，想通过理财，为以后三口之家的生活提供保障；

　　3、计划每年假期能够带着双方父母出门旅游；

　　4、有没有适合我目前做的投资理财项目；

　　我对理财还不是很精通，以上的介绍和本人的理财需求也没有表述的很透彻，总的来说，我认为我的家庭状况对风险的承受力较弱，希望专家能给出适合我家情况，并且收益稍高的理财计划，谢谢！