一、基本情况
湖北武汉市May女士，52岁，本科学历，税后年收入约6万元，工龄36年，三年半后退休。目前拥有社保和交通意外险。
May女士的先生，52岁，硕士学历，税后年收入约7万元，工龄34年，8年后退休，可兼职做建筑评审。目前拥有商业意外保险、社会医保。
夫妻二人均健康，儿子还有一年大学毕业，毕业两年之后面临结婚，需要父母支持15万元买房首付款，8万元婚礼支出。
二、理财目标
1、3年内为儿子攒出15万元买房首付款；
2、3年内为儿子婚礼攒出8万元婚礼支出；
3、希望通过理财，使家庭财富稳健增长，一来应对CPI上涨，二来使自己的晚年生活更有质量，可以从容应对每年一次的外出旅游费用。
三、财务分析
May女士一家目前总资产150万元，除去固定资产102万元，保险27万元，金融资产7万元，定期存款13万元，现金1万元，每年股息收入约5000元。未来还信用卡1.7万元，每年还有保险及旅游支出2.6万元，最近四年还需还房贷10万元。
月度结余率7650元，月度结余率58.40%，收入稳定，支出较低。
但是，从目前的资产结构来看，要想完成3年内为孩子买房攒足首付款，为婚礼攒8万元备用金的任务，还要再退休以后保证高质量的生活，整体财务安排还有进一步优化的空间。
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