近几年来,尽管投连险成为不受待见的险种,但是凭着“人弃我取”的精神,招商信诺成为国内投连险品种最齐全的保险公司,旗下有20个账户。
锐取A型账户2010年爆发,成立不足一年业绩回报率就达到了27.29%,超过泰康进取型账户,成为最耀眼的一匹“黑马”。
多数账户实现正收益
公司公布的净值显示,旗下的20个账户大部分都实现了正收益。
根据招商信诺提供的净值数据,混合型投资账户中,4只产品的平均收益率达到3.89%,最高的为配置型账户,上涨了5.07%,最少的是和谐B型账户,收益率为1.90%。
混合类投资账户的投资范围一致,都要95%~100%的资产投资混合型开放式基金,剩下的0%~5%,要留一部分现金、银行存款用于备付需要。
在各类账户中,表现最好的是债券型账户,5只产品的平均收益率高达5.84%。平衡型账户的收益率最高,为7.79%,在华宝证券统计的货币类账户中排名第一。
债券类投资账户的投资范围也是一致,都要95%-100%的资产投资于债券型开放式基金,剩下的0%-5%,要留一部分现金、银行存款用于备付需要。
货币类账户中,4只产品全部取得正收益,平均收益1.40%,在华宝证券统计的货币类账户中排名居前。
亏损的产品主要出现在激进类账户中。最大的亮点是锐取A型账户,收益率高达27.29%;其他5只账户表现一般,进取型账户、积极型账户、先锋A型账户以及先锋B型账户发生了亏损,亏损最多的高达5.03%。
此外,公司还有一个指数型账户,去年的年度收益为-11.39%,是6只指数型账户中亏损最少的产品。
三方面打造“黑马”账户
正如泰康人寿有进取型账户一样,招商信诺也在打造自己的旗舰账户。
去年3月8日,锐取A型账户成立,到年底收益率增幅高达27.29%。招商信诺的相关负责人在接受《投资者报》记者采访时认为,好成绩的取得应归功于三个方面。
一方面,账户设计的创新。国内资本市场还属于非有效市场,主动投资的机会大于被动投资。较宽的投资范围和较大的大类资产配置区间,有利于投资管理人捕捉更多的投资机会。所以,账户设计上,锐取账户不仅能投资股票,还能买基金,买债券。
锐取账户权益投资比例限制也较小,股票、股票型基金和混合型基金不低于账户资产总值的50%即可,给了投资管理人更大的操作空间。
第二个方面,开创投连险三方管理模式先河。对于私募等理财产品,三方管理模式已经是常态,但是在投连险里,这种现象很少见。
“公司选取平安资产管理公司作为锐取账户的受托投资管理人,充分发挥平安资产很强的跨资产类型投资研究能力和资产配置能力。此外,还委托建行担任锐取账户的托管人。事实证明,这个三方管理模式,有助于公司取得良好的投资业绩。”相关负责人说道。
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