“我们会帮助客户确定短期和长期的目标，决定如何在主要的投资项目上分配财产，比较选择合适的投资工具，并控制投资业绩。同时，在第一时间向客户报告排名第一的存款替代产品，使客户的资产实现增值，还为客户已经投资的金融资产、不动产提出客观的评估意见和解决方案，能帮助保持流动增值。”刘琼介绍说。
大连智博财经信息咨询有限公司总经理、资深理财专家张智博接受记者采访时表示，在投资理财上，中国中产阶层以上群体投机性很强。第三方理财可以说是个人和家庭理财搜集信息的平台，与其他金融机构提供的服务不同的是，它们是以服务为导向，是一种以私人理财咨询服务为主的职业理财服务，是无产品服务。
自身金融产品的售卖，事实上成为了理财服务外衣下的真实意图，这种以产品为导向的产品售卖模式与以客户为导向的个人理财顾问模式相比，显然相形见绌。
张智博说，“以前，只有少数家庭有雇保姆的习惯，但随着经济的发展，保姆也进入了千家万户，因为她能给家庭日常生活一定的帮助，那家庭的财富为何不也请个‘金融保姆’、‘金融管家’？由专业理财规划师处理个人及家庭的财富问题。”
质疑不断
但对于大多数投资者来说，“第三方理财”还是个新名词，有的甚至从未耳闻。家住上海市浦东新区乳山路的方阿姨说，“我从没听说过‘第三方理财’，我一般都是去银行、基金公司找理财师，理财产品也都是他们介绍的。”当记者向她说明“第三方理财”的性质和服务理念时，“这种专业的机构倒是可以去尝试，不过要很快被我们老百姓接受和认可，改变传统的理财观念，还是要有段时间的，而且这种‘第三方’的中立能否完全‘中立’、‘客观’也还是个问题。”
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