三口之家的简单的理财方案

向日葵保险网

[导读]：我们对洪先生进行了风险测评，测评结果如下：洪先生风险态度测评74分，属于中上等；洪先生风险承受能力测评69，属于平衡型客户，你觉得呢？

　　一、客户基本信息

　　1、客户基本资料

　　洪先生今年32岁，自己经营一家餐饮加盟店，企业经营情况良好，洪太太28岁，全职在家照顾孩子，儿子1岁。

　　洪先生家庭有一套自住房市价500万元，尚有100万元贷款。另外还有一套投资房产，市价200万元，无贷款，月租金收入3000元，市价40万元的轿车一辆。

　　2、家庭投资状况

　　活期存款200万元，沪深300指数基金200万元（股票型），兴业社会责任基金300万元，景顺长城内需增长156.5万元，保本理财250万元（即将到期），两全其美理财产品100万元，一年后到期，分红险50万元。

　　3、家庭收入及消费状况

　　洪先生家庭经商年收入200万元，全家月消费支出3万元，全年共36万元/年，为儿子雇佣专业护工以及各项支出共计20万元/年，双方父母赡养费10万元/年，家庭年旅游支出12万元/年。

　　二、客户的理财目标

　　1、降低家庭财务风险

　　2、为孩子准备留学教育金

　　3、优化资产配置

　　4、养老及财富传承

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