基本情况:刘先生47岁,妻子46岁,丈夫自己开公司,年收入90多万元,妻子在事业单位工作年收入10万元。孩子22岁,在国外留学。家里一套自住房,一套别墅,孩子100万元教育金已备足。两套房子价值600万元。丈夫公司固定资产200万元。一家三口各购买了5份"潇洒明天"。丈夫有一份重疾险,年交保费1万元,保额30万元。银行存款200万元。
理财目标:
好好打理手中的财富,确保自己能够享受一个高品质的晚年生活;孩子工作后,父母可能会赞助其购房首付款,初步规划是100万元左右。
理财规划:
刘先生家庭有资产1100万元,活期存款达200万元,无法抵御通货膨胀,要做积极性的投资。家庭每年节余70万元,这部分自己需要好好利用。由于家庭已经准备了100万元的教育深造基金,暂无需对小孩子教育再做规划。具体规划如下:
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