该产品具有短期交费、终身受益等特点，其稳健投资、保值增值、保单贷款等功能，用以进行更周全的投资理财、子女教育金、养老金等理财规划。2007年荣获理财中国（浙江）总评榜“最受欢迎的保险理财产品”，2008年荣获“中国金融营销奖-金融产品十佳奖”，2009年荣获第四届中国保险创新大奖“最佳理财保险产品奖”等多项殊荣。
中年家庭：
同时购买大病险和养老险
应该说，这一年龄段的人压力最大，往往处于“上有老、下有小”的夹缝之中，因此这一阶段的人群提高重大疾病的保额就显得尤为关键。一旦不幸遇到了身体重大疾患，都可以获得保险公司的相关赔付，以免对家庭的财务体系造成冲击。此外，这一年龄段无论男女，大多达到了事业的巅峰期，无论收入还是储蓄都是相对较为丰厚的，因此不妨再继续补足之前养老险方面的不足。总之，人到中年，应同时购买大病险和养老险。
该产品由一款两全寿险和一款重大疾病附加险组合而成，涵盖人寿、重疾等方面的保障功能，具有保障多，男女专属，病种广泛；功能全，健康理财兼顾养老；理财稳，分红增额保值增值三大特色。
老年家庭：
以购买理财型保险为主
事实上，65岁之后任何保险公司都不会再接受承保，并且50岁之后，其投保所要支付的钱也是相当多的。虽说老年人是最需要受保险保障的群体，但是由于这一年龄段人群的身体情况在变差，使得很多保险公司都对老年险种避而不谈，因此在这一阶段能够购买的险种也相应少得可怜。因此，保险专家建议，这一阶段还是购买以理财性质为主的保险转向储蓄型的保障方式更为合理。
典型产品：太平人寿“太平盈利多理财计划”
该产品采用稳健型投资策略。承诺提供2.25％的最低年利率，且收益免税；资金变现能力强，可随时向资金账户申请部分或全额提现，而无需支付任何解约费用；兼具理财保障功能。
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