[摘要]35岁的陈先生是一名部门经理,现想给刚出生的孩子购买少儿保险,关注于孩子在人寿、教育和理财等方面的保障,让保险关爱孩子一生,年缴保费为10000元,建议选择福寿连连。
原创作者:成都 太平人寿 叶涛
被保险人资料:客户资料:陈先生,35岁,部门经理,月均收入10000元,侧重需求于人寿保险、子女教育金、养老金、投资理财。
保障方案:
客户分析:
通过我与陈先生见面的详细了解和沟通,根据王先生目前家庭收入在15万-20万之间,而且每月考虑倒换房贷,所以给建议王先生家庭保费每年支出在2万-3万之间比较合适。
产品设计:
针对陈先生给宝宝购买准备教育金保险的需求,我为陈先生设计了一款太平人寿一款获得“中国百万中产家庭首选寿险产品”荣誉称号的“太平人寿福寿连连两全分红保险”。产品的主要特点是:
一、交费灵活,可选5年,10年,20年交费期限。
二、领取时间长,可以领到88周岁。是给孩子一生的关爱。
三、保额年年高,分红保险,保额随着时间推移而不断增加。
四、领取方便,隔年可以领取(保额)X10%,领取年年涨,到期随时可领取。
五、用途广泛,可以用作孩子的教育金,婚嫁金,也可以作为旅游金,养老金,医疗费用等等。
六、保单贷款功能,如果您短时间内继续一笔现金,无需任何手续只需保单,就可贷款,解决您的燃眉之急。
七、如果不领,存在保险公司,每年还按2.5%复息计算利息,让资产不断保值增值。