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鑫祥两全 宝宝的教育金保障书
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[导读]:李小姐现想给刚出生的儿子购买少儿保险,关注于儿子在教育方面的保障,让保险来呵护儿子将来能受到良好的教育,年交费约为6000元,建议投保于平安鑫祥两全保险(分红型)。

[摘要]李小姐现想给刚出生的儿子购买少儿保险,关注于儿子在教育方面的保障,让保险来呵护儿子将来能受到良好的教育,年交费约为6000元,建议投保于平安鑫祥两全保险(分红型)。

原创作者:深圳 平安人寿 李雪

被保险人资料:王宝贝 ,0岁儿童,月均收入0元,侧重需求于子女教育金

保障方案:

客户背景: 李小姐 一家三口,年收入10万,月支出4000元,有房贷压力 ,收入相对稳定,有基本的社保,无其他理财渠道,准备积累资金做小生意 ,儿子还未满周岁,计划每年用孩子的压岁钱做教育金的储蓄。费用预算每年6000元。

需求分析:客户重点要求放在小孩教育金上,大人只有基本社保,投入资金有限,无其他理财渠道,建议通过分红型保险教育基金方案, 专款专用 ,系统规划教育金,享受保险公司专家理财收益,并保证未来大学教育金的集中领取,减轻未来经济压力。

方案设计:考虑到大人并无商业保险,方案设计考虑投保人保费豁免;因经济压力大,资金有限,特别考虑缴费期限适中(控制在上高中之前),而且返还金领取更为集中(现金返还集中用作孩子大学教育金及部分作为婚嫁金或创业金)。

方案提供:平安鑫祥两全保险(分红型)+附加大学教育基金 +豁免保费定期寿险(B,2004)

备注:考虑健康险和保障的全面性可配合平安宝贝A卡及常青树组合

险种名称 

保障额度

保障期限

年缴保费

交费年期

鑫祥

10000

30

732

20年

大学教育金

 70000

 21岁

5138

 交至15岁

豁免保费定期寿险

112.77

总计

 

 

5982.77

 

利益描述

教育金

孩子18 19 20 21 时保险公司每年分别固定给付21000做大学教育金,另外21岁时额外再给7000元作为学业有成祝贺金

 

满期生存金

孩子30岁时保险公司一次性给付20000作为父母为孩子的婚嫁金或创业金

 

分红

分红根据保险公司分红业务的经营水平进行浮动 给客户额外惊喜 抵御通胀

 

累计分红演示

中 

 

21(做孩子教育金或创业金的补充)

13550

35314

57078

 

投保人保费豁免

投保人身故或发生一,二,三级残疾,后续保费由保险公司代交。保证无论什么情况发生,教育金方案一定可以完成,体现人性关怀。

 

人身保障

人身保障2万

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如何选少儿险?

不同年龄,不同阶段选择不一样

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