[摘要]按照稳健收益的原则，注重投资产品收益性、流动性和风险性的合理搭配，达到既能获得一定收益，又能有效规避风险的目的。按照30%货币性基金+50债券型基金+20%股票型基金的投资组合，假定年收益在6%，到退休时，可以有大约469万元，实现资产增值计划。
基本情况：
性别:男，年龄33岁，已婚，老婆30岁，女儿一岁零六个月。
两人均为大专。本人计算机信息管理，大专；老婆从事电脑文秘，大专学历，工作相对稳定。
供养情况：岳父母与我们同住，有养老金及医保；本人爸妈在农村，购买了农村合作医疗保险。
保险情况：夫妻双方公司代交养老/医疗保险，购买了中国太平人寿的商业保险，本人年交保费12356元，老婆年交11236元，女儿年交8900元，我和老婆的交至55岁，包含大病医疗、意外伤残、60岁以后返还30W的养老金。女儿交至18岁，本身享有少儿医保，18至22岁，22岁一次性领取10W创业金。无住房公积金。
属于较理性消费，无不良购物习惯。有记帐的习惯，05到07年有记帐，08年7月份重新记帐。投资知识和能力很弱，无投资经历，目前无投资产品。投资偏好属于轻度保守型。风险承受能力相对较强。性格特点谨慎型。对待理财的态度是通过理财，对未来的生活有个明确的规划和目标。帐本管钱，家庭平时的收入支出清清楚楚记在账上， 谁在掌权实际并不明显。有大的花费，一起商量， 共同决定。
财务情况：
本人月税后收入5.5k，老婆4K，其他收入：5K-3W(不稳定)
目前主要支出：生活费用(包含小孩费用)
每月节余2W左右
主要资产：住房两套(一套120平自住，市值85W。一套出租，市值35W，租金1K/月)，现金存款：20W左右。老家有一块地皮，市值7W。无家庭负债。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
