原创作者:南宁 合众人寿 黄睿
被保险人资料: 李先生,27岁,职员,月均收入2000元
保障方案:
客户资料:李先生 27岁 IT/互联网 月均收入:2000 年交保费:5212 交费年限:20
保险种类:分红保险, 养老保险
主要产品: 合众福寿齐添年金保险(分红型)
客户信息及需求:第一:建立安全、可靠的个人养老补充基金;第二:资产转移以及合理避税;
若干年后,50%左右的遗产税或赠与税被合理规避,无形中又多节省了一笔不小的资金。
第三:快速贷款
在经营的过程中,一旦发生资金周转困难的情况,可以在最短的时间内,用最便捷的保单贷款方式,贷款现金价值80%的资金,以解决燃眉之急。
第四:资产保全
当一旦因经营不善需要强制偿还债务的时候,该保险资金受法律保护而无须偿还债务,从而达到安全保全资产的效果。
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