张平小姐是某公司高级平面设计师，有东莞社保金卡交费三年（注：现在的金卡交费三年可以每年报销住院医疗费15万，可享受定点门诊和定点药店刷卡购药等待遇）；工作之余还接些设计业务赚取外快（年约5万收入）；未成家也不需负担老人的生活费用；有较强的理财意识和保障意识，但是没有时间去打理所赚的钱除去开支都存在银行；想让钱生钱但是又怕亏损（多次给她推荐投资连接保险她都不能接受）；所以，只好退一步建议用新出的万能险做她的保障和理财规划。
并特别指出和强调：本万能险与市场上主流万能险成在很大的区别(相比智胜人生,和谐人生等产品)：
第一：主险保身故也保残疾。
第二：身故是保额加帐户赔，而非二者只取大者。
第三：不但可以投保重疾还可以同时投保保费豁免(为小孩投保则是投保人豁免)
第四：提取了帐户值保额不变。
第五：附加的及时予重疾险有现金价值（意及取消时可以退回部份保费）。
第六：重疾有轻症早赔的功能，11种常见疾病给重疾保额20%。
第七：主险除外责任少，只有三条。保障范围更广(爱滋病,核辐射,战争,吸毒等可赔)
第八：年纪大时降低主险保额，重疾保障仍然有，不会出现没有重疾保障或是重疾保障不足的情况。
第九：重疾险保费是固定费率，不会因为年纪增长，重疾保费上升而吃空帐户值的情况。
第十：交费10年以后并达到了法定的退休年龄（女55，男60）可以转换为养老年金保险。
第十一:交费6000以上可以获得由国际SOS提供的国内或海外服务(见以下链接)
保费合计：15949.1元，其中10000元系额外投资交10年(之所以这样做额外投资而不是做足主险保险费是为了帮客户省钱,因为额外投资只一次性收手续费5%)，5949.4元交20年（也可以是灵活，虽保障有效，但收益会少）
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