"第三方理财机构，提供更多的是与财富管理相关的各类咨询服务。"薛桢梁表示，以国外成熟市场为例，"很多第三方理财机构都是依托一个大的机构或者平台，为其客户提供相关咨询，其收取的费用，也主要来自所做理财规划的咨询费或者提供的其他一系列的理财服务费。"
不过目前来看，国内的很多第三方理财机构，除了提供上述服务外，还在从事"销售商"的工作：把市场上热门的产品销售给自己的客户，然后从相关金融机构收取一定的佣金。不过这类服务，由于很多机构缺乏相应的执业资格，很多都处于"灰色地带"，甚至还是法律禁区。
至于委托理财业务，则由第三方理财机构为客户提供委托理财，最后按照一定的比例进行利润分成或者收取服务费，不过该类业务也与代销产品业务一样，存在着一定的政策风险和法律隐忧。第三方理财有什么门槛？
与目前银行、保险公司的理财门槛相比，第三方理财机构的门槛，因为每个公司所从事的业务重点不同，相应地出现了分化。
以那些主要以提供咨询服务或者会员制服务为主的公司为例，由于它们既不拿客户的钱，也不进行委托理财，因此主要是根据客户的需求以及偏好，设计投资组合方案，并靠此收费，因而会员制的收费标准一般是几千元到几万元不等。以红杉投资注资的诺亚财富管理公司的标准，目前他们已经推出了财富卡，向其季卡用户收取的服务费为1000元，年卡用户的服务费则是3000元。这种理财服务，对于普通的中产家庭而言，都属于可以承受的范围，因此也是比较受欢迎的形式。
而那些进行委托理财业务的公司，其进入门槛则相对较高，大部分公司"瞄准"的客户人群都是资产较多的高端客户，因此对客户的资金要求也就是进入门槛也相对较高，大致在50万元到100万元不等。而之后的费用收取，有些是根据投资金额的一定比例提取，有些则根据净收益的一定比例如20%来收取管理费。
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