陈文辉认为,很多投资项目可能按常规不适合保险资金投资,今后要通过一些创新转换成适合保险资金投资的项目。在传统意义上,VC/PE不适合保险资金投资,但通过一些转换如投入母基金,使波动得以熨平,险资也可以进行VC/PE领域的投资。
上述大型险企资管人士表示,目前正在关注新产品为保险资金运用带来的机遇,而对冲基金α产品已成为选项之一。这类和传统市场相关系数较低的产品,在未来两到三年内将是保险公司关注的一个重点。保险资金的特点是厌恶风险,对收益率的要求相对没有那么高,创新产品将带来新的投资机会。
2014年12月,保监会明确保险资金可以投资创业投资基金。随后,险资获准设立私募基金。从二级市场到一级市场,除了与险资投资风格不匹配的天使投资外,险资投资范围逐步扩大。公开资料显示,目前除直接投资创业投资基金外,保险机构通过其他股权基金适度投资小微企业和创业企业、通过投资股权投资母基金间接投资创业投资基金的做法已成常态。
保监会指出要市场化创新,要通过创新让投资标的适合保险资金参与,未来在基金投资的创新上会有更多举措,保险公司也会有更大的动力开展相关工作。
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