在对客户进行理财教育中，非常重要的一个环节就是金融产品的认知教育。加强对客户的产品认知教育有利于促进客户进行理性的金融消费。有些客户对保险的认知非常狭隘，一听到别人提起保险，就会有这样的联想——“不死就不赔”“不出事就白交钱”，其实这是对保险产品缺乏认知的表现。
目前，很多人对保险的了解只限于保障型保险，所以，这就需要营销员对客户进行“扫盲式”保险产品认知教育，让客户知道：其实保险的类型有很多，有投资功能的，有养老理财功能的，有子女教育金储蓄功能的，还有保障、投资一体的组合产品等。而且，即便是传统的保障型保险，也为客户提供了很大的价值，虽然这种价值可能不是每一次投保都能充分体会到。
以客户关怀代替营销宣传
现代的金融理财观念应建立在客户关怀的基础上，营销员要帮助客户了解自身的真实需求、唤醒客户的潜在需求，这是一个优秀的营销员应该做到的。
传统的广播式营销中，营销员往往抓紧时间喋喋不休地强调所销售产品的好处，这种缺乏互动的营销模式会让客户感到在被迫接受宣传。而现代的金融理财观念则是建立在客户关怀的理念基础上，即以市场导向型营销代替产品导向型营销，以关怀客户真实需求为切入点，以帮助客户解决金融问题为目标，进行针对性产品推介。
首先，帮助客户了解自身的真实需求。“把冰箱卖给爱斯基摩人的营销员不是好的营销员”。如果仅仅从产品推销的角度来讲，这样的营销员完成了一个“不可能的任务”，体现了个人的说服能力，但是任务完成之后呢，客户真的会满意吗？
把某种产品卖给不适合的人，虽然满足了保险公司和营销员的短期利益，却牺牲了长期利益。当客户购买了本不需要的东西，他可能会在以后很长的时间里不停地懊悔，甚至引以为戒，不再信任保险公司和营销员。
要使产品营销和公司业绩得到可持续发展，就必须注重客户关系的维护。只有这样，保险公司才能从一面花费很大成本挖掘新客户，而另一面却因疏忽丢掉老客户资源的尴尬境地中解脱出来。
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